Pencucian

Anti Pencucian Uang dan Resiko Produk

RISIKO PRODUK

Aset dengan nilai tinggi yang bisa dibeli dan dijual dalam waktu singkat sangat menarik bagi pencucian uang. Aset tipikal termasuk Artwork, Precious Metals, Real Estate, Cars.

Pencucian uang namun tidak terbatas pada jenis aset QQ ini. Kasino (termasuk kasino online) adalah metode pencucian uang yang populer, serta penggunaan pembayaran elektronik online seperti PayPal dan E-Bay. Perdagangan sekunder dalam kebijakan dan kebijakan Endowmen yang menawarkan masa pendinginan sama rentannya.

Contoh produk dan layanan dengan risiko inheren meliputi –

* Personal Banking
* Koresponden Perbankan
Keuangan Terstruktur
* Komoditi
Transaksi yang kompleks
* Layanan yang melibatkan uang kertas dan perdagangan logam mulia dan pengiriman
* Layanan yang ditujukan untuk membuat pelanggan anonim * Produk yang memungkinkan / mempermudah pembayaran kepada pihak ketiga
* Produk berbasis net atau produk yang memudahkan akses mudah tatap muka

Pasar Keuangan banyak digunakan oleh pencucian uang. Pasar sekuritas dan derivatif – keduanya dapat menawarkan jalur audit yang kabur – dikabarkan menjadi kendaraan pilihan pertama bagi pencucian yang lebih canggih.

Produk terstruktur yang rumit dan melibatkan transaksi lepas pantai merupakan favorit lain, juga produk Over-The-Counter yang dinegosiasikan secara pribadi antara dua pihak dan diperdagangkan tanpa melalui pertukaran.

JASA

Profesional seperti Pialang, Akuntan dan Pengacara, sering digunakan oleh pencucian uang untuk memfasilitasi penempatan hasil terlarang ke dalam sistem keuangan. Seorang profesional yang mewakili bisnis tukang cuci memungkinkan si pencuci untuk menjauhkan diri dari dana kotor mereka. Dalam keadaan seperti itu, profesional mungkin sengaja atau tanpa disadari bertindak sebagai penjaga gerbang pencuci mulut.

Kunjungi situs internet [http://www.amlconsultants.com.au] atau [http://www.amlconsultants.co.nz] untuk mendapatkan informasi lebih lanjut dan saran tentang bisnis apa yang harus dipertimbangkan saat mengembangkan app kepatuhan AML CTF.

Situs internet ini juga menyediakan ringkasan penilaian risiko negara GRATIS untuk lebih dari 200 yurisdiksi.

Kerry telah bekerja dengan regulator pasar keuangan di Selandia Baru, Australia dan Inggris. Kerry adalah Asisten Wakil Presiden dan Wakil Petugas Pelaksana Pencucian Uang untuk Bank of New York di London. Setelah meninggalkan Bank of New York, dia bergabung dengan Commonwealth Bank of Australia sebagai Manajer Kepatuhan Anti-Pencucian Uang di Divisi Grosir. Kerry sekarang mengoperasikan praktik konsultasi anti-pencucian uang di Australia dan Selandia Baru. Dia memegang Diploma di Pasar Keuangan, Diploma Internasional Anti-Pencucian Uang, adalah seorang Spesialis AML Bersertifikat dan memiliki Persekutuan dengan Serikat Anti-Pencucian Uang Profesional.

Dia memiliki pengalaman analitis lebih dari 15 tahun dan sebelumnya adalah Ahli Kejahatan Keuangan untuk Divisi Asuransi Otoritas Jasa Keuangan di Inggris. Dia telah menyelidiki pencucian uang lintas batas dan berpengalaman dalam menghadirkan bukti di pengadilan Pengadilan Tinggi dan pengadilan tinggi. Dulu seorang Regulator Asosiasi, Kerry bekerja erat dengan perusahaan ukuran menengah sampai besar (keduanya terdaftar dan tidak terdaftar), menilai risiko risiko operasional, risiko peraturan dan risiko kejahatan finansial mereka. Dimana ada kelemahan dia menyiapkan rencana mitigasi. Rencana ini menguraikan langkah-langkah yang harus diikuti perusahaan untuk menjembatani kesenjangan yang teridentifikasi. Selama proses ini, dia berhubungan erat dengan CEO, Direksi dan Manajer Senior.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *